Finanzberatung

Finanzplanung

Meist führen Lebensübergänge dazu, auch die eigene Finanzlage und mögliche Risiken zu überdenken. Beispiele sind

• die Pensionierung
• die Nachfolgelösung für den eigenen Geschäftsbetrieb oder eine berufliche Neuausrichtung
• die Trennung oder Scheidung vom Partner
• die Geburt eines Kindes oder das Eingehen einer neuen Partnerschaft
• der Hinschied eines Menschen, der auch in wirtschaftlicher Hinsicht wichtig gewesen ist
• die Veränderung der Verhältnisse nach Anfall einer Erbschaft

In solchen Situationen sollten materielle Risiken, Chancen und Grenzen neu ausgelotet werden. Dabei geht es oft nicht so sehr darum, mit den zur Verfügung stehenden Mitteln einfach eine möglichst hohe Rendite zu erzielen. Im Vordergrund steht eher eine auf Qualität bedachte Lebensplanung, die auf finanzieller Unabhängigkeit gründet und in Beziehung zu den individuellen Bedürfnissen, persönlichen Zielen und der gesundheitlichen Verfassung steht. Ihnen in diesem Zusammenhang grösstmögliche Klarheit zu verschaffen, ist das Ziel unserer umfassenden, langfristigen Finanzplanung.

Altersvorsorge

Die Altersvorsorge ist in der Schweiz nach dem 3-Säulensystem gegliedert. Erstens die staatliche Vorsorge, zweitens die berufliche Vorsorge und drittens die private Vorsorge. Bei der ersten Säule bestehen kaum Optimierungsmöglichkeiten. Bei der zweiten Säule hingegen ergibt sich je nach Situation bereits erhebliches Planungspotential in Hinsicht auf Vermögensbildung und Steuern. Bei der privaten Vorsorge sodann ist es äusserst wichtig möglichst langfristig bei tiefen Kosten anlegen zu können.

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